青色申告の節税額シミュレーター 無料・登録不要
白色申告と比べて、青色申告（65 万・55 万・10 万円控除）にすると所得税・住民税・国民健康保険がいくら下がるかを計算します（2026 年分）。
入力（年間）
所得（売上 − 経費）: ¥4,800,000。入力はこの端末にだけ保存されます。
青色 65 万円控除で、白色申告より軽くなる税金・保険料（年間）
¥194,200
所得税・住民税・国民健康保険の合計の差。国民年金は定額なので変わりません。
| 申告方法 | 所得税 | 住民税 | 国保 | 合計 | 白色との差 |
|---|---|---|---|---|---|
| 白色申告 | ¥259,200 | ¥368,200 | ¥497,000 | ¥1,124,400 | − |
| 青色 10 万円控除（簡易簿記） | ¥240,800 | ¥359,200 | ¥487,000 | ¥1,087,000 | −¥37,400 |
| 青色 55 万円控除（複式簿記・書面） | ¥197,700 | ¥318,700 | ¥442,000 | ¥958,400 | −¥166,000 |
| 青色 65 万円控除（複式簿記・e-Tax） | ¥188,500 | ¥309,700 | ¥432,000 | ¥930,200 | −¥194,200 |
2026 年分・独身で概算。国保は（所得 − 43 万円）× 所得割率 ＋ 均等割 6 万円（上限 109 万円）。青色申告特別控除は国保の計算に使う所得も下げます。個人事業税・消費税、青色事業専従者給与や赤字の繰越の効果は含みません。
所得別: 白色申告と比べて下がる税金・保険料（年間）
所得 ＝ 売上 − 経費（青色申告特別控除の前）。独身、国保は所得割 10%＋均等割 6 万円で概算。
| 所得 | 青色 10 万円 | 青色 55 万円 | 青色 65 万円 |
|---|---|---|---|
| 200 万円 | 2.4 万円 | 13 万円 | 15.3 万円 |
| 300 万円 | 2.4 万円 | 13 万円 | 15.3 万円 |
| 400 万円 | 2.8 万円 | 15.5 万円 | 20.1 万円 |
| 500 万円 | 3.7 万円 | 19.5 万円 | 22.3 万円 |
| 600 万円 | 3.7 万円 | 20.6 万円 | 24.3 万円 |
| 800 万円 | 3.7 万円 | 20.6 万円 | 24.3 万円 |
| 1,000 万円 | 4 万円 | 22.1 万円 | 26.1 万円 |
あわせて読みたい
よくある質問
- 青色申告 65 万円控除の条件は？
- 青色申告の承認を受けたうえで、①複式簿記（正規の簿記）で記帳し、②貸借対照表と損益計算書を確定申告書に添付して、③期限内に申告することに加え、④e-Tax で申告するか、帳簿を優良な電子帳簿として保存することが条件です。④を満たさず書面で提出すると 55 万円、簡易簿記なら 10 万円の控除になります。
- 青色申告の承認申請はいつまで？
- 青色申告をしたい年の 3 月 15 日までに「所得税の青色申告承認申請書」を税務署に出します。その年の 1 月 16 日以後に開業した場合は、開業日から 2 か月以内です。2027 年分から青色にしたいなら、2027 年 3 月 15 日が期限です。開業届と同時に出すのが一般的です。
- 控除以外のメリットは？
- 赤字（純損失）を翌年以降 3 年間繰り越せる、家族に払う給与を届け出たうえで経費にできる（青色事業専従者給与）、といった特典があります。このツールの節税額には、控除による効果だけを含めています。
- 国民健康保険も安くなるの？
- はい。国民健康保険料は、青色申告特別控除を引いた後の所得をもとに計算されるため、控除額 × 国保の所得割率（10% 前後）の分だけ保険料も下がります。所得税・住民税と合わせると、65 万円控除の効果は所得によって年 10 万〜30 万円程度になります。
- 帳簿づけが不安です
- 会計ソフトを使えば、銀行口座やカードの明細を取り込むだけで複式簿記の帳簿ができ、e-Tax での提出までまとめて行えます。Excel や手書きでも複式簿記はできますが、取引が多い人は会計ソフトのほうが楽です。